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财付通违规“二清”被央行责令整改 律师告发7家京东系公司

2018-5-16 14:54| 查看: 6585| 评论: 0

摘要: 李飞微博上贴出了中国人民银行深圳中心支行(下简称“央行深中支”)5月14日发出的邮件。邮件称,律师提供的三笔交易中,有两笔交易的确是财付通公司特约商户京东公司的交易,订单资金已由财付通结算给京东,另一笔未 ...

李飞微博上贴出了中国群众银行深圳中心支行(下简称“央行深中支”)5月14日发出的邮件。邮件称,律师供给的三笔买卖中,有两笔买卖简直是财付通公司特约商户京东公司的买卖,定单资金已由财付通结算给京东,另一笔未完成付出。据领会,这三笔营业是律师在京东商城第三方平台购物发生的。

央行深中支以为,财付通公司存在为涉嫌“二次清算”的京东商城关联公司供给付出办事行为。

“二次清算”简称“二清”,是指付出公司或银行先将POS机的结算款付出给某一小我或某一家公司,再由这家公司或小我结算给商户,属于违规行为。

由于此前京东商城关联公司不是金融或类金融机构,也没有付出派司,同一收受客户的货款,然后分发个平台上的各个企业,必定会存在货款资金在其平台滞留的情况,极有能够酿玉成国性风险事务。

央行深中支暗示,今朝已经要求财付通公司配合京东商城展开整改工作,今朝财付通公司将京东商城的买卖资金结算至中国银联股份有限公司,再由中国银联股份有限公司将资金清算给现实买卖的商户。

为冲击二清行为,2017年末央行曾下发号称史上最严“二清”整理的《关于进一步增强无证经营付出营业整治工作的告诉》,分阶段明白提出了整改时限。要求各地人行在2018年2月底前起头大检查;2018年4月底前,群众银行总行构造完成现场督察;2018年6月底前完成惩罚与总结工作。

眼下央行设定的二清整改刻日正在邻近,大型付出机构和大型企业的违规行为尤其使人关注。

据悉,李飞已延续跟踪告发京东商城及其关联公司违规二清行为两年多。在此次央行深中支认定财付通存在为涉嫌“二清”的京东商城关联公司供给办事外之前,付出清算协会,央行营管部也前后对李飞的告发行为予以过必定性回应。

在第一次《行政告发书》中,李飞暗示:“北京京东叁佰陆拾度电子商务有限公司、北京京东世纪贸易有限公司、北京京东世纪信息技术有限公司、上海和丰永讯金融信息办事有限公司、江苏圆周电子商务有限公司、上海圆迈贸易有限公司、上海晟达元信息技术有限公司这7家京东系公司没有《付出营业答应证》,同一为第三方买卖平台“京东商城JD.COM”的第三方卖家代收代转货款资金,从客户收取货款后再延时转付给第三方卖家,构成资金池,延续出格久,范围出格大,金额出格高,且具有其他严重情节,处置第三方卖家货款资金二次清算,涉嫌组成无证经营付出结算营业。”

李飞举例称,他在京东商城第三方卖家采办手机充电线,由京东快递发货、第三方卖家自行供给售后办事,收款方为“京东JD.COM”(北京京东叁佰陆拾度电子商务有限公司)。

李飞还以为,付出机构对京东未尽检查义务,通道方网银在线等付出机构和收单(收款)银行,仍然收单给京东,实则辅佐京东处置“二清”营业,违反了《银行卡收单营业治理法子》有关规定。

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义务编辑:梦凡

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